Будьте осторожны, когда пишете при переводе назначение платежа

Программы банков и контролирующих органов шутить не любят.

Россияне уже давно освоили перевод денег со своих банковских карт на карты других людей или счета различных организаций. К примеру, в интернет-магазины, пишет Pensnews.ru.

Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко сообщила, что подобные подписи и примечания могут привести к блокировке перевода, а то и карты в целом.

По словам эксперта, законодательство жестко не оговаривает, кто и что должен писать в назначении платежа, если это конечно перевод некоммерческого свойства. Но тут все же нужно быть максимально аккуратными.

Ольга Дайнеко:

«Все сообщения, касающиеся назначения платежа, анализируются в автоматическом режиме, и если система обнаруживает определенные маркеры, операция по карте может быть приостановлена, а порой и сам счет блокируется. Объективными причинами блокировки становятся: подозрение на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона».

В качестве примера, когда счет был заблокирован, эксперт привела такой случай. Одна дама перечислив подруге деньги к дню рождения, снабдила перевод надписью, дескать, вот тебе деньги на любимый торт, который для тебя как наркотик. Шутку в банке не оценили, и женщине с повышенным чувством юмора пришлось ходить и писать оправдательные заявления.

Поэтому не стоит в таких случаях ни шутить, не намекать на какие-то запрещенные или подозрительные вещи, дескать, вот тебе деньги, купи себе ружье (охотнику). Не стоит и грозить кому-то, типа, вот тебе деньги на еду, если потратишь на что-то другое убью! Банковские программы, как и сами банкиры такое не любят.

Также не стоит писать в таких платежах, если вы официально не занимаетесь предпринимательством, что это деньги, допустим, в счет оплаты какой-то сделки. Или, дескать, вот тебе зарплата за январь. Поверьте, на вас тут же «настучат» налоговой и вам придется заплатить все налоги, а еще попасть под проверку.

Ранее мы писали о том, что сбор денег на карту грозит ее блокировкой.