Проблемы с переводами в России: жители сталкиваются с блокировками средств

В России возникли серьезные проблемы с осуществлением денежных переводов на счета в различных банках. Множество граждан сообщают о блокировках своих переводов между счетами в разных финансовых учреждениях. Это вызвало активное недовольство среди населения, как сообщает источник.

Причиной введения таких ограничений стали новые требования, которые вступили в силу после принятия поправок к федеральному законодательству. Согласно новым правилам, банки обязаны приостанавливать или отклонять подозрительные операции на срок до двух суток, если они могут быть квалифицированы как мошеннические.

В результате этих мер финансовые учреждения могут заблокировать переводы между счетами одного и того же клиента, если сумма перевода значительно превышает обычные объемы. Также блокировка может произойти, если средства переводятся сразу после закрытия депозитного счета.

Согласно действующему законодательству о противодействии отмыванию денег, все транзакции, превышающие 100 тысяч рублей в течение суток или 1 миллион рублей в месяц, автоматически привлекают повышенное внимание со стороны банков. Эти меры предусмотрены рекомендациями Центробанка Российской Федерации и внутренними регламентами финансовых организаций.

Среди основных критериев, которые могут вызвать подозрения у банков, выделяются следующие:

• Частота транзакций: Если клиент осуществляет более 30 переводов в день, получает средства от более чем 10 различных получателей за сутки или более 50 в месяц, это может стать поводом для дополнительной проверки.
• Скорость проведения операций: Транзакции, при которых деньги переводятся менее чем через минуту после поступления, также могут вызвать вопросы у банков.
• Счета с сомнительной активностью: Карты, по которым не производятся регулярные платежи за коммунальные услуги, услуги связи или другие необходимые расходы, могут быть помечены как потенциально подозрительные.

Таким образом, введенные меры значительно усложнили процесс денежных переводов для граждан, что вызывает растущее недовольство и опасения по поводу доступности финансовых услуг.