Кто переводит деньги онлайн и через банкомат - приняты новые ограничения с 10 мая

Жители России столкнулись с проблемами при осуществлении переводов средств между счетами различных банков, что вызвало недовольство среди граждан.

Проблемы возникли на фоне ужесточения требований к финансовым операциям, введенных поправками к федеральному законодательству.

Причины блокировки переводов

• Поправки к законодательству: После внесения изменений в закон, банки обязаны приостанавливать или отклонять подозрительные операции, если они напоминают мошеннические действия. Это включает в себя задержку на двое суток для проверки переводов.

• Ограничения на суммы: Блокировка переводов также может происходить, если транзакция значительно превышает обычные суммы или происходит после закрытия депозита.

Критерии, вызывающие подозрения

1. Частота транзакций: Если клиент отправляет или получает более 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может инициировать проверку.

2. Скорость перевода: Транзакции, когда деньги переводятся менее чем через минуту после поступления на счет, могут вызвать вопросы у финансовых организаций.

3. Активность счетов: Если карты не используются для оплаты коммунальных услуг или других регулярных платежей, они могут быть помечены как подозрительные.

Ограничения по суммам

Согласно новым требованиям, все финансовые транзакции, превышающие:

• 100 тысяч рублей в день;

• 1 миллион рублей в месяц;

• автоматически привлекают внимание банков. Эти операции подлежат дополнительной проверке.

Данные меры введены для борьбы с отмыванием денег и мошенничеством. Однако, несмотря на их цель, ограничения вызывают затруднения у обычных клиентов, что приводит к массовому недовольству по поводу блокировки переводов. пишет источник.