Заблокируют моментально: эти слова нельзя писать в комментарии при переводе денег с карты

Переводы между картами стали неотъемлемой частью нашей финансовой жизни, но не все знают, что даже безобидная фраза в назначении платежа может привести к серьезным последствиям — от задержки перевода до полной блокировки счета.

Согласно информации, предоставленной Вадимом Виноградовым, доктором юридических наук и деканом юридического факультета Высшей школы экономики, российские банки обязаны соблюдать строгий контроль за операциями клиентов в рамках ФЗ-115. Этот закон требует от финансовых учреждений выявления любых подозрительных денежных операций, включая анализ текстовых комментариев к переводу. Наличие определённых фраз может стать причиной для приостановки операции и дополнительной проверки, пишет источник.

Категории рискованных формулировок:

1. Запрещённая тематика

   • Упоминания наркотиков (например, "для кайфа").

   • Термины, связанные с коррупцией ("вознаграждение", "откат").

   • Слова, связанные с экстремизмом ("боеприпасы", "взрывчатка").

2. Прямые указания на оплату услуг

   • Формулировки вроде "за ремонт", "за работу" могут быть восприняты как коммерческие переводы, требующие дополнительной проверки.

3. Потенциально проблемные выражения

   • "Долговые" формулировки ("возврат займа", "вернул долг").

   • Указания на арендные отношения ("за жилье", "арендная плата").

   • Расплывчатые благодарности ("за помощь", "в знак признательности").

Банковские системы мониторинга могут распознать не только прямые указания на незаконную деятельность, но и скрытые смыслы, сленговые выражения и даже иронию. Например, частые переводы с пометкой "спасибо" могут быть восприняты как попытка скрыть коммерческие расчёты.

Что делать, если перевод заблокирован?

1. Обратитесь в службу поддержки банка.

2. Предоставьте доказательства легальности перевода.

3. Подготовьтесь к возможным дополнительным вопросам.

4. Если дело передаётся в Росфинмониторинг, процесс восстановления может занять от нескольких дней до месяца.

Правила безопасных переводов:

• Используйте нейтральные фразы ("личные нужды", "семейные расчёты").

• Избегайте двусмысленных и шутливых выражений.

• Для крупных сумм оформляйте дополнительные документы.

• В случае сомнений консультируйтесь с банком.

Следуя этим рекомендациям, можно избежать неприятных ситуаций и сохранить доступ к своим средствам без задержек.