С июля денежные переводы между картами попадут под контроль: кто окажется в зоне особого внимания

С 1 июля 2025 года вступают в силу изменения в Налоговый кодекс, усиливающие контроль за банковскими операциями. Основные нововведения касаются системы проверки переводов и налогообложения регулярных денежных поступлений.

Как теперь будут проверять переводы?

• До 15 000 рублей – минимальный контроль

• 15 000–100 000 рублей – упрощённая проверка

• Свыше 100 000 рублей – полная идентификация отправителя и получателя

Банки обязаны будут предоставлять налоговой службе информацию о переводах, открытии и закрытии счетов по запросу.

Какие переводы могут вызвать вопросы?

• Регулярные поступления от клиентов или организаций (могут рассматриваться как доход)

• Оплата услуг фотографов, ведущих, стоматологов и других специалистов, работающих без официального оформления

• Подозрительные операции, характерные для мошеннических схем (такие переводы могут заблокировать на срок до 10 дней)

Какие переводы останутся без внимания?

• Разовые переводы от родственников

• Возврат долга (при наличии подтверждающих документов)

• Подарочные переводы

Мнение эксперта

Анатолий Аксаков, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку:

«Налоговые органы будут отслеживать только те переводы, которые могут маскировать доходы. Обычные операции между физическими лицами не попадут под подозрение. Банки уже сейчас автоматически выявляют подозрительные транзакции, связанные с мошенничеством, но таких случаев менее 0,5% от общего числа».

Итог: Новые правила направлены на борьбу с теневыми зарплатами и мошенническими схемами, но не затронут повседневные переводы между гражданами, пишет источник.