Новые правила банковских переводов: кому придется платить налоги

С 1 июля в России вступили в силу изменения в налоговом законодательстве, ужесточающие контроль за денежными переводами. Теперь банки обязаны проверять операции и предоставлять данные о подозрительных переводах по запросу ФНС.

Как будут проверять переводы

• Суммы от 15 до 100 тысяч рублей: упрощенная проверка банком

• Свыше 100 тысяч рублей: полная идентификация отправителя и получателя

Особое внимание уделят регулярным поступлениям от разных лиц, которые могут расцениваться как скрытые доходы. При этом разовые переводы между родственниками или возврат долга не вызовут вопросов у налоговой.

Кто в зоне риска
Под пристальным вниманием окажутся:

• Фрилансеры (фотографы, организаторы праздников)

• Частные специалисты (стоматологи, репетиторы)

• Все, кто получает оплату за услуги без оформления ИП или статуса самозанятого

Когда перевод безопасен
По словам главы думского комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова:
"Совершенно спокойно можно переводить деньги родным и друзьям. Проблемы возникают только при систематических поступлениях, которые выглядят как скрытые доходы".

Важно знать

1. Банки могут временно блокировать подозрительные карты (до 10 дней)

2. Налоговики анализируют не только суммы, но и частоту переводов

3. В зоне особого внимания - переводы, не соответствующие официальным доходам получателя

Эксперты успокаивают: новые меры затронут менее 0,5% клиентов банков. Основная цель изменений - борьба с серыми схемами и нелегальными доходами.