Банки стали жестко блокировать переводы с января – основные причины

Кредитные организации ужесточают меры безопасности при проведении клиентами крупных денежных переводов.

Согласно новым правилам, банки теперь могут запрашивать подтверждение родственных или коммерческих связей между отправителем и получателем средств, особенно если операции предшествовал перевод более 200 тысяч рублей между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).

Причины и механизм дополнительной проверки
Цель таких мер — защита клиентов от мошеннических схем. Мошенники часто убеждают жертв переводить крупные суммы под различными предлогами (помощь родственнику, оплата штрафа, инвестиции). Звонок сотрудника банка с уточнением деталей операции может прервать психологическое воздействие злоумышленника и спасти сбережения.

Как проходит проверка?

• Связь с клиентом: Сотрудник службы безопасности банка может позвонить отправителю и уточнить цель перевода, характер отношений с получателем, его полные данные (ФИО).

• Анализ поведения: Банки обращают внимание не только на сумму, но и на ряд поведенческих факторов, указывающих на возможное мошенничество: нервозность клиента, неспособность внятно объяснить цель платежа, признаки того, что разговор с банкиром происходит под диктовку третьего лица.

• Приостановка операции: Если легитимность перевода вызывает сомнения, банк может временно заблокировать операцию. В этом случае клиенту рекомендуется лично обратиться в отделение для прояснения ситуации.

Что делать клиенту?

1. Относиться к таким звонкам не как к помехе, а как к дополнительной степени защиты.

2. Быть готовым корректно и спокойно ответить на вопросы банка о получателе и цели перевода.

3. Если операция приостановлена, не паниковать, а обратиться в банк для выяснения причин. Банк обязан предоставить мотивированное объяснение и запросить документы, подтверждающие законность перевода (например, договор или справку о родстве).

Позиция экспертов
Финансовые эксперты и представители банков подчеркивают, что подобные меры — вынужденная необходимость. «Звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе — это спасение от воздействия, под которым человека держит мошенник», — отмечает начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов. По его словам, после таких разговоров клиенты часто осознают, что находились в шаге от потери всех своих средств.

Таким образом, ужесточение контроля за крупными переводами является мерой безопасности, призванной защитить клиентов от мошенников, даже если она временно усложняет процедуру проведения операций, пишет дзен канал "ТЕЛЕПОРТ.РФ".