Давно Банк России не делал этого. 21 февраля финансовый мегарегулитор отозвал лицензию на проведение банковских операций у «КИВИ Банка», пишет Pеnsnеws.ru. Выяснилось, что он занимался высокорисковыми и теневыми операциями.Сам Банк России обосновал такое свое решение следующими обстоятельствами:
- нарушал федеральные законы в области банковской деятельности, а также нормативные акты Центробанка, - регулятор за последний год пять раз применял против организации меры, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций;
-систематически допускал нарушения требований законодательства в области «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Также в Банке России отметили, что данный банк не является значимым для «реального сектора экономики».
Цитата из сообщения ЦБ:
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».
Также в Банке России считают, что у «наказанного» банка хватит средств, чтобы вернуть деньги с электронных кошельков граждан.
Что важно. В силу закона о страховании вкладов, обязательства по денежным средствам, которые размещались на электронных кошельках граждан, страхованию не подлежат! То есть, граждане, у которых застряли деньги в электронных кошельках банка, получат их (если получат) в процессе банкротных процедур.
Ранее мы писали о том, что Центробанк принял решение, которое ударит по населению и экономике.
