С 25 июля 2024 года банки будут проверять все переводы клиентов на мошенничество и блокировать подозрительные операции. В первом квартале 2024 года мошенники украли у россиян 4,3 млрд рублей, а в прошлом году в закон «О национальной платёжной системе» внесли изменения, обязывающие банки проверять переводы на наличие признаков операции без согласия клиента, пишет Pеnsnеws.ru.
Если банк обнаружит хотя бы один признак мошеннической операции, он блокирует перевод. Затем банк связывается с клиентом и уточняет, добровольно ли был переведен перевод. Если клиент утверждает, что перевод был сделан добровольно, банк размораживает операцию. Если клиент настаивает, что перевод был сделан недобровольно, банк обязан вернуть деньги клиенту.
Признаки мошеннических операций включают счет получателя в "черном списке" ЦБ, использование счета получателя для мошеннических операций, нетипичный характер перевода, необычную телефонную активность клиента и так далее.
Если клиент перевел деньги мошеннику, банк не обязан их возвращать, если клиент утверждает, что перевел их добровольно. Если банк не зафиксировал подозрительный платеж и отправил деньги злоумышленникам, он обязан будет компенсировать всю сумму. Для этого клиенту необходимо будет подать заявление в банк, и банк должен вернуть деньги в течение 30 дней. В случае трансграничных переводов этот срок увеличивается до 60 дней.
Ранее мы писали о том, что денежные переводы россиян будут контролировать по-новому.
